Quản lý vốn cơ bản

Quản lý vốn là việc quyết định bạn có thể mất bao nhiêu trên mỗi lệnh và trên toàn bộ tài khoản. Nhiều trader mới tập trung vào “vào lệnh ở đâu” mà bỏ qua phần này, trong khi đây là yếu tố giúp bạn tồn tại đủ lâu để học.

Nguyên tắc cơ bản

• Chỉ rủi ro một phần nhỏ vốn trên mỗi lệnh. Nhiều trader chọn mức khoảng 1–2% vốn; đây là quy ước phổ biến chứ không phải quy tắc bắt buộc, mức phù hợp tùy khẩu vị rủi ro của bạn.
• Luôn có điểm dừng lỗ (stop loss) trước khi vào lệnh.
• Đặt giới hạn lỗ theo ngày/tuần để tránh giao dịch cảm tính sau chuỗi thua.
• Không tăng khối lượng để “gỡ” sau khi thua.

Công thức tính khối lượng

Khối lượng = (Vốn × % rủi ro) ÷ (Khoảng cách tới dừng lỗ × giá trị mỗi đơn vị giá).

Ví dụ minh họa

Giả sử tài khoản 1.000 đô la, bạn chấp nhận rủi ro 1% mỗi lệnh, tức 10 đô la. Nếu dừng lỗ cách điểm vào lệnh 5 đô la trên mỗi ounce vàng, thì khối lượng tối đa là 10 ÷ 5 = 2 ounce, tương đương 0,02 lot nếu sàn quy ước 1 lot = 100 ounce. Đây chỉ là ví dụ tính toán, không phải khuyến nghị giao dịch. Hãy kiểm tra thông số hợp đồng và chi phí (spread, phí) của sàn bạn dùng.

Tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro

Nếu bạn rủi ro 1 đơn vị để kỳ vọng 2 đơn vị lợi nhuận, tỷ lệ là 1:2. Tỷ lệ cao hơn cho phép bạn chấp nhận tỷ lệ thắng thấp hơn, nhưng không có tỷ lệ nào bảo đảm lợi nhuận.

Học tiếp

Quản lý vốn là nội dung xuyên suốt trong Chuỗi 30 ngày và XAUUSD Toàn diện. Hãy thực hành trên tài khoản demo trước khi dùng vốn thật.